Nel settore finanziario i documenti hanno regole, numeri e scadenze mensili. Cosa cambia nel graphic design quando il formato lo detta una norma e il layout deve reggere senza un designer.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
Di Ludovico Pincini, Creative Director di Creative Bulls. Aggiornato al 24 settembre 2026.<\/em><\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t Factsheet, KID, reportistica periodica e presentazioni per investitori sono i documenti con cui una societ\u00e0 finanziaria si presenta ogni mese a chi decide se comprare, distribuire o restare. Il loro design ha vincoli che un’agenzia generalista non incontra: in alcuni casi il formato lo scrive il legislatore, il contenuto principale sono numeri da leggere in colonna, e il layout deve funzionare dodici volte l’anno senza che un designer lo tocchi. In questo articolo spieghiamo come progettiamo questi documenti come agenzia di branding e graphic design per la finanza<\/a>: cosa decide la regola, cosa decide il designer e dove i documenti che riceviamo da un cliente nuovo di solito falliscono.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t In breve<\/strong><\/p> Nel settore finanziario il graphic design produce documenti che devono essere letti, confrontati e difesi davanti a un’autorit\u00e0 di vigilanza. Ha tre vincoli che il design generalista non incontra: la regola, perch\u00e9 per alcuni documenti il formato lo scrive il legislatore; il numero, perch\u00e9 il contenuto principale sono cifre da leggere in colonna; la ripetizione, perch\u00e9 un factsheet esce ogni mese e il layout deve reggere senza un designer.<\/p> Quando un cliente ci porta i documenti esistenti, il difetto pi\u00f9 frequente non \u00e8 l’errore normativo. \u00c8 l’assenza di gerarchia: tutto ha lo stesso peso, il rendimento del fondo ha lo stesso corpo delle note, le tabelle sono griglie piene di righe e i grafici sono quelli predefiniti del foglio di calcolo. Un’estetica trascurata non \u00e8 solo brutta: rende i dati poco fruibili anche quando sono corretti. La conformit\u00e0 c’\u00e8, la leggibilit\u00e0 no.<\/p> Il nostro lavoro parte da l\u00ec. Prima di aprire il file, decidiamo cosa il lettore deve vedere per primo in ogni documento e costruiamo il resto attorno a quella scelta. Nel factsheet \u00e8 il dato di sintesi del mese, nel KID \u00e8 l’indicatore di rischio, nella presentazione \u00e8 il messaggio di ogni slide.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t Il factsheet di un fondo \u00e8 una comunicazione di marketing e insieme uno strumento di lavoro per chi lo distribuisce. Esce ogni mese, con dati nuovi in una struttura fissa. Per questo non lo progettiamo come un documento, ma come un sistema: una griglia dei dati che accoglie numeri di lunghezza diversa, uno stile tipografico definito per ogni livello di informazione, aree fisse per i contenuti obbligatori. Il cliente aggiorna il file da un nostro template; se il layout si rompe al secondo mese, il progetto \u00e8 fallito.<\/p> Le regole arrivano dagli orientamenti ESMA sulle comunicazioni di marketing dei fondi, pubblicati il 2 agosto 2021 e applicabili dal 2 febbraio 2022: la comunicazione deve essere riconoscibile come tale, rischi e benefici vanno presentati con pari evidenza, i rendimenti passati seguono criteri di presentazione precisi. Per un designer, pari evidenza \u00e8 una decisione tipografica: la parte sui rischi ha lo stesso corpo e la stessa posizione nella gerarchia della parte sui rendimenti. Non \u00e8 una nota in grigio chiaro a pi\u00e8 di pagina.<\/p> La griglia si progetta sul caso peggiore: il numero pi\u00f9 lungo, il nome di comparto pi\u00f9 lungo, il mese con pi\u00f9 avvertenze. Ogni elemento variabile ha un’area con spazio di riserva; ogni elemento fisso ha una posizione che non si muove. Il cliente riceve il template con le regole scritte: cosa pu\u00f2 cambiare da un mese all’altro, cosa no, e cosa fare quando un dato non entra. \u00c8 il modo in cui un documento mensile resta uguale a s\u00e9 stesso per un anno, e riconoscibile accanto a quello del concorrente.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t Il documento contenente le informazioni chiave, il KID, \u00e8 il caso limite del design finanziario. Il regolamento (UE) 1286\/2014 ne fissa la lunghezza massima, tre facciate in formato A4, e l’ordine delle sezioni, con titoli prescritti in forma di domanda. Il designer non decide la struttura. Decide tutto il resto: la gerarchia dentro ogni sezione, la leggibilit\u00e0 dei caratteri, il trattamento dell’indicatore sintetico di rischio e la coerenza con il brand della societ\u00e0.<\/p> Tre facciate sono un vincolo di progetto, non un suggerimento. Il modo sbagliato di rispettarlo \u00e8 ridurre il corpo del testo finch\u00e9 tutto entra; il regolamento chiede caratteri di dimensione leggibile, e un KID scritto in corpo minimo \u00e8 conforme sulla lunghezza e fallisce sullo scopo. Il modo giusto \u00e8 lavorare su densit\u00e0, margini e tabelle: una tabella dei costi ben disegnata occupa meno spazio di un paragrafo che dice le stesse cose.<\/p> L’indicatore sintetico di rischio, la scala da 1 a 7 definita dal regolamento delegato (UE) 2017\/653, \u00e8 l’elemento pi\u00f9 visto del documento. Usiamo la palette del cliente, ma con una condizione: il livello del prodotto deve essere riconoscibile a colpo d’occhio, e restare tale in stampa in bianco e nero e per chi non distingue il rosso dal verde. Se la palette del brand non lo consente, la scala ha un trattamento proprio, coerente in tutti i documenti della societ\u00e0.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t Una presentazione istituzionale o un investor deck vive di grafici, e un grafico in finanza \u00e8 un’affermazione: dice che una cosa \u00e8 cresciuta, che un’altra \u00e8 pi\u00f9 rischiosa, che due prodotti sono confrontabili. Le regole che ci diamo sui grafici sono poche e non si negoziano: assi che partono da zero o dichiarano di non farlo, stessa scala per i dati messi a confronto, periodi omogenei, fonte e data su ogni grafico. Un grafico che sembra migliore di ci\u00f2 che dice non \u00e8 un errore estetico, \u00e8 una comunicazione fuorviante.<\/p> Il deck istituzionale \u00e8 il documento in cui il brand si vede di pi\u00f9 e pu\u00f2 fare pi\u00f9 danni, perch\u00e9 \u00e8 la prima cosa che un investitore confronta con quella del concorrente. Lo progettiamo con un messaggio per slide, i numeri che contano in corpo grande, il resto in secondo piano. E lo progettiamo per due condizioni di lettura: proiettato in sala e stampato o aperto su un portatile, dove il corpo minimo e il contrasto decidono se il dato si legge.<\/p> La grammatica dei grafici \u00e8 la stessa in tutti i documenti della societ\u00e0: gli stessi colori per le stesse serie, la stessa forma per lo stesso tipo di confronto, la stessa posizione per fonte e data. Chi legge il factsheet a gennaio e il deck a marzo deve riconoscere il linguaggio senza doverlo reimparare.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t Nei documenti finanziari il testo principale sono i numeri, e i numeri hanno una tipografia propria. Usiamo cifre tabulari, cio\u00e8 a larghezza fissa, perch\u00e9 le colonne si allineano e le virgole cadono una sotto l’altra; allineiamo a destra i valori e a sinistra le etichette; scegliamo, tra i pesi del font del brand, quello che regge un corpo piccolo su carta e su schermo. Se il font istituzionale non ha cifre tabulari, affianchiamo un font per i dati: un compromesso sul brand che vale la leggibilit\u00e0.<\/p> Il colore segue la stessa logica. Rendimenti positivi e negativi non si affidano solo al verde e al rosso, che una parte dei lettori non distingue: il segno \u00e8 scritto, e il colore lo rinforza. Le serie di un grafico hanno colori distinguibili anche in scala di grigi. Le avvertenze e le note hanno un corpo minimo sotto il quale non si scende e un contrasto sufficiente a essere lette, perch\u00e9 un’avvertenza illeggibile non protegge nessuno dei due, chi la scrive e chi dovrebbe leggerla.<\/p> Tutto questo vale anche, e soprattutto, sul telefono. Un factsheet oggi si apre come PDF su uno schermo di sei pollici pi\u00f9 spesso che su una scrivania: una griglia pensata solo per l’A4 stampato fallisce nel momento in cui il documento viene davvero letto.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t Sui documenti regolamentati lavoriamo con un perimetro definito all’inizio: quali contenuti sono obbligatori, in quale ordine, con quali avvertenze, per quale tipo di investitore. La compliance del cliente fissa quel perimetro e valida una volta, alla fine; noi progettiamo dentro il perimetro, senza tornare a chiedere a ogni passaggio. Il risultato non \u00e8 un documento, \u00e8 un sistema: factsheet, KID, reportistica e presentazioni che condividono la stessa griglia, la stessa tipografia dei numeri e la stessa grammatica dei grafici.<\/p> Il deliverable \u00e8 il template con le sue regole scritte. Da quel momento gli aggiornamenti mensili li fa il cliente; noi interveniamo quando nasce un prodotto, cambia una norma o l’identit\u00e0 della societ\u00e0 viene rivista. Abbiamo progettato in questo modo factsheet mensili, KID, reportistica periodica e presentazioni istituzionali per societ\u00e0 di gestione, banche e operatori fintech, tra cui IMPact SGR, Plenisfer, Symphonia SGR, Nexta Capital e Capitalsuite; i progetti sono raccolti tra i nostri progetti per la finanza<\/a>.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t \u00c8 la progettazione dei documenti con cui banche, societ\u00e0 di gestione e fintech comunicano dati e prodotti: factsheet, KID, reportistica periodica, presentazioni per investitori. Si distingue dal graphic design generalista per tre vincoli: regole di formato fissate da norme, contenuto fatto di numeri, aggiornamenti mensili che il layout deve reggere senza un designer.<\/p> Il factsheet \u00e8 una comunicazione di marketing e segue gli orientamenti ESMA applicabili dal 2 febbraio 2022: deve essere riconoscibile come tale, presentare rischi e benefici con pari evidenza e rispettare criteri precisi sui rendimenti passati. Per il designer significa stesso corpo e stessa posizione nella gerarchia per rischi e rendimenti.<\/p> Il regolamento (UE) 1286\/2014 fissa lunghezza massima e ordine delle sezioni, quindi la struttura non si tocca. Il designer decide la gerarchia dentro ogni sezione, la leggibilit\u00e0 dei caratteri, il trattamento dell’indicatore sintetico di rischio e la coerenza con il brand.<\/p> Con assi che partono da zero o dichiarano di non farlo, stessa scala per i dati confrontati, periodi omogenei, fonte e data su ogni grafico, e colori distinguibili anche in scala di grigi. Un grafico che sembra migliore di ci\u00f2 che dice \u00e8 una comunicazione fuorviante.<\/p> Perch\u00e9 hanno larghezza fissa: le colonne si allineano e le virgole cadono una sotto l’altra, e il lettore confronta i valori senza sforzo. Se il font del brand non le prevede, si affianca un font dedicato ai dati.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t Se i vostri factsheet, KID o presentazioni non reggono pi\u00f9 il confronto con quelli dei concorrenti, parliamone<\/a>: il branding e graphic design per la finanza<\/a> \u00e8 il nostro lavoro.<\/p> Questo articolo ha finalit\u00e0 informative e non costituisce consulenza legale. Aggiornato al 24 settembre 2026. Fonti principali: regolamento (UE) 1286\/2014; regolamento delegato (UE) 2017\/653; orientamenti ESMA sulle comunicazioni di marketing dei fondi del 2 agosto 2021.<\/em><\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\tCosa distingue il graphic design nel settore finanziario<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
Il factsheet: un documento che deve reggere dodici volte l'anno<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
Il KID: quando il formato lo scrive il legislatore<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
Le presentazioni per investitori: la disciplina dei grafici<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
Tipografia dei numeri e colore del rischio<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
Come lavoriamo<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
Domande frequenti<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
Cos’\u00e8 il graphic design per il settore finanziario?<\/h3>
Quali regole vincolano il design di un factsheet?<\/h3>
Cosa pu\u00f2 decidere un designer nel KID?<\/h3>
Come si progetta un grafico per una presentazione agli investitori?<\/h3>
Perch\u00e9 usare cifre tabulari nei documenti finanziari?<\/h3>
Vuoi approfondire?<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t